Чем dealfolio отличается от других способов учёта
Учёт брокерского счёта обычно ведут одним из трёх способов: в трекере портфеля, в бухгалтерской программе или вручную в Excel. Мы взяли от каждого лучшее: загрузку отчёта брокера в один клик, проводки как у бухгалтера и книгу Excel, где можно проверить любую цифру.
| dealfolio | Трекеры портфеля | Бухгалтерские программы | Ручной учёт в Excel | |
|---|---|---|---|---|
| Загрузка отчёта брокера | HTML-отчёт Сбера; для других брокеров — Excel-шаблон | обычно есть, много брокеров | часто нужна настройка обработок или ручной ввод | ручной ввод |
| Результат — книга Excel с живыми формулами | да: все отчёты — формулы от листа «Проводки» | как правило, только экспорт таблиц значениями | отчёты внутри программы | да, но формулы пишете сами |
| Проводки по двойной записи (51, 58, 76, 83, 91, 68) | да | обычно нет | да | если настроить самому |
| FIFO, НКД, переоценка по ценам Мосбиржи | да, помесячно | частично: FIFO и НКД — да, помесячной переоценки в учёте обычно нет | да | трудоёмко |
| Сверка остатков с отчётом брокера | да: деньги и каждая бумага, итог «сходится / не сходится» | как правило, нет | сверка вручную | сверка вручную |
| Доходность с учётом пополнений (XIRR) | да, формулой в книге (ЧИСТВНДОХ) | да, обычно сильная сторона | обычно нет | если настроить самому |
| Оценка НДФЛ нарастающим итогом | да, со сверкой с удержанным брокером | у части сервисов | налог на прибыль, не НДФЛ | трудоёмко |
| Графики, дивидендный календарь, мобильное приложение | пока нет — в планах блок аналитики | сильная сторона | нет | сами |
| Валютные бумаги, срочный рынок | пока нет | обычно есть | есть | сами |
| Время и квалификация | минута, без бухгалтерских знаний | минуты | нужен бухгалтер и настройка | часы и дни на каждый период |
Сравнение по типичным возможностям категорий, а не конкретных продуктов: у отдельных сервисов и программ возможности могут быть шире или уже.
Инвестору
Доходность XIRR, финрезультат, купоны, дивиденды и оценка НДФЛ по основному счёту и ИИС — вместе и по отдельности.
Журнал проводок
Двойная запись по каждой операции, реестр FIFO-лотов и сверка с брокером — всё в одной книге Excel.
Проверяемость
Ни одной «магической» цифры: каждая сумма на отчётных листах — формула SUMIFS от проводок, исходные сделки и движения денег — в книге.
Скачайте пример книги по вымышленному отчёту или попробуйте на своих данных — расчёт и итоги бесплатно.
Попробовать бесплатно