Загрузите отчёт брокера. dealfolio построит журнал проводок по двойной записи, баланс, отчёт о прибылях и убытках, движение денег и оценку НДФЛ по месяцам — и сверит всё с остатками брокера. Основной счёт и ИИС — вместе и по отдельности.
Без регистрации: демо итогов и аналитики · пример книги Excel (вымышленный портфель)
В личном кабинете на странице «Сделки» и на листе «Сделки» книги Excel видна каждая покупка: когда куплено, сколько держите, закрыта сделка или открыта. По каждой посчитаны результат в рублях, доходность в процентах и годовая доходность. Себестоимость при продаже считается по FIFO. Доходность показана в двух колонках: без купонов и дивидендов и с ними, так видно, сколько принесли выплаты.
Пример, цифры условные. Купоны учитываются в сумме, пришедшей на счёт, и делятся между сделками, державшими бумагу на дату выплаты; дивиденды — между держателями на дату фиксации реестра получателей. По облигациям в результат добавляется разница между полученным и уплаченным НКД, а также частичные погашения номинала.
Сервисы учёта показывают доходность. dealfolio показывает, откуда она взялась: каждая сделка, купон и комиссия становится проводкой.
Каждая сделка, купон, дивиденд, пополнение и налог — проводкой Дт/Кт по плану счетов: 51, 58, 76, 83, 91, 68. Баланс, отчёт о прибылях и убытках и движение денег по месяцам.
Себестоимость по FIFO, уплаченный НКД не считается доходом, ежемесячное начисление НКД и переоценка по ценам Мосбиржи.
Налоговая база нарастающим итогом, сверка с удержанным брокером и перенос убытков на будущие годы.
P&L, баланс и ОДДС — живыми формулами SUMIFS от листа «Проводки». Можно проверить любую цифру.
Остаток денег и количество каждой бумаги сверяются с отчётом брокера — итог «сходится / не сходится» на отдельном листе.
XIRR с учётом пополнений и выводов, сравнение с индексом MCFTR, структура портфеля, доходность по бумагам, купоны и дивиденды по месяцам.
Без доступа к брокерскому счёту по паролю и без ручного ввода сделок.
В личном кабинете брокера выберите брокерский отчёт за нужный период.
Можно несколько отчётов за разные, в том числе пересекающиеся, периоды и по разным счетам — дубли сделок отбрасываются по номеру сделки.
Итоги откроются сразу на сайте, полную книгу Excel можно скачать.
Пример на вымышленных данных. В книге Excel те же листы, только с формулами. Полное демо по вымышленному портфелю — на странице демо.
| Статья | I кв. | II кв. | III кв. | Итого |
|---|---|---|---|---|
| Финрезультат от продажи бумаг | 12 480 | 4 115 | 18 902 | 35 497 |
| Купоны | 6 210 | 6 340 | 6 455 | 19 005 |
| Дивиденды | — | 9 870 | 2 140 | 12 010 |
| Комиссии брокера | −412 | −198 | −506 | −1 116 |
| Прибыль до НДФЛ | 18 278 | 20 127 | 26 991 | 65 396 |
Трекеры отвечают на вопрос «сколько я заработал». dealfolio отвечает ещё и на вопрос «из чего это сложилось и сходится ли с брокером».
Подробное сравнение с трекерами, бухгалтерскими программами и ручным учётом →
Подписка — скоро. Пока сервис в открытом тестировании, расчёт, итоги и книга Excel бесплатны.
Полностью разбираются HTML-отчёты СберИнвестиций. Отчёты Т-Банка (XLSX) — бета. Альфа — в работе. Сделки любого брокера можно загрузить через Excel-шаблон.
Нет. Вы загружаете файл отчёта, который сами скачали у брокера. Пароли и токены брокера мы не запрашиваем.
Исходный файл не сохраняется: он разбирается в памяти и удаляется. Для повторных расчётов остаются номер счёта, сделки, движения денег и позиции, без ФИО. Отчёты и аккаунт можно удалить в кабинете.
Оценка НДФЛ — справочный расчёт, а не налоговая консультация. Итоговые суммы сверяйте со справкой брокера.
Да. Отчёты за разные и пересекающиеся периоды и по разным счетам объединяются, повторяющиеся сделки отбрасываются по номеру сделки.
Бесплатно на время тестирования, без привязки карты.